Финансовая модель агентства v5.0

Мотивация · Месячная экономика · Налоги · Год

Общий финансовый калькулятор

Откройте персональную общую ссылку, чтобы работать с сохранёнными моделями. Экран регистрации не требуется.

Проверяем доступ…

Финансовые моделиПодключение…

Автосохранение после изменения параметров. Изменения отображаются у второго пользователя после обновления страницы или выбора модели. При конфликте сохранение прекращается до обновления.

Матрица продуктов и комиссий

Это общий справочник продуктов. Изменение названия, среднего чека или комиссии агентства автоматически отражается в месячной экономике. Количество сделок и мотивация сотрудника — отдельно.

Одинаковая ставка сотрудника для всех продуктов

Продукт	Кол-во сделок	Средний чек, ₽	Комиссия агентства, %	Средняя комиссия, ₽	% сотрудника	Бонус по продукту, ₽

Система мотивации

Оклад сотрудника, ₽

Бонус рассчитывается от полученной агентством комиссии по сделкам сотрудника. Доли по продуктам задаются выше. Условия выплаты при возвратах и сроках получения комиссий следует закрепить отдельно.

Результат мотивации

Итого доход сотрудника за месяц

—

Бонус

—

Оклад

—

Сценарии продаж сотрудника — плохой / средний / хороший

Укажи количество сделок по каждому продукту для трёх вариантов месяца. Заработок в каждом сценарии посчитается по выбранной выше системе мотивации.

Продукт	Плохой · сделок	Средний · сделок	Хороший · сделок

Обратный расчёт: сколько сотрудник должен заработать?

Желаемый доход сотрудника, ₽/мес.

Какой план продаж использовать как пропорции?

Это расчёт альтернативных сочетаний оклада и продуктовых процентов на основе выбранной структуры продаж. Число сделок округляется вверх. Если ставка по всем продуктам нулевая, цель одним бонусом недостижима.

План продаж и комиссии агентства

Каталог продуктов, чеки и ставки комиссий синхронизированы с первой вкладкой. Количество сделок в бизнес-плане устанавливается здесь отдельно.

Продукт	Кол-во сделок	Средний чек, ₽	Комиссия агентства, %	Средняя комиссия, ₽	Комиссионная выручка, ₽
ИТОГО · комиссионная выручка за месяц					—

Фонд оплаты труда

Количество сотрудников

Оклад на человека, ₽

Бонус, % от комиссии агентства

Страховые взносы, % (допущение)

Сотрудники трудоустроены официально

Оклады команды

—

Бонусы команды

—

Все затраты на команду

—

Переменные расходы (кроме ФОТ)

Пока пусто. Добавляй только реальные прямые затраты: выплаты партнёрам, платные лиды, расходы на конкретную сделку. Придумывать переменные расходы не нужно.

Статья	Как считать	Значение	Сумма

Постоянные расходы

Среднее значение за месяц. Сейчас оставлены только известные статьи.

Статья	₽/месяц

Налоговый режим · текущие параметры

Режим

Ставка основного налога, %

Доход предыдущего года, ₽ (для НДС на УСН)

НДС в модели

Сравнить режимы можно на вкладке «Налоги». Параметры льготных ставок вводятся вручную. НДС здесь — только упрощённый резерв от комиссий, без вычетов и отраслевых освобождений; при достижении порога требуется отдельный налоговый расчёт.

Цель по чистой прибыли

Желаемая чистая прибыль, ₽/мес.

Калькулятор подбирает необходимую комиссионную выручку с учётом расходов и оценки налога. Для УСН «доходы − расходы» годовой минимальный налог 1% отражается в годовой вкладке, а не в месячном расчёте.

Экономика для достижения цели · главный результат

Необходимая комиссионная выручка

—

Текущий план

—

Разница до цели

—

Варианты продуктовых продаж для целевой прибыли

Три способа набрать требуемую комиссионную выручку: сохранить текущую структуру, сделать акцент на самом доходном продукте или распределить выручку равномерно. Сделки округляются вверх, поэтому итог может быть выше цели.

Итог месячной экономики

Распределение комиссионной выручки по текущему плану продаж, расходам и прибыли. Длина полосы показывает долю относительно выручки.

Сравнение налоговой нагрузки

Расчёт по текущей месячной структуре продаж, ФОТ и расходов. Выбор доступной карточки меняет режим и в месячной экономике. Недоступные для ООО/агентских договоров режимы заблокированы.

Сезонность и темп роста

База — текущий месячный план продаж со второй вкладки. Сезонные коэффициенты применяются к комиссионной выручке каждого месяца. Оклады и постоянные расходы не зависят от сезонности, поэтому прибыль колеблется сильнее выручки.

Профиль сезонности

Ежемесячный рост относительно предыдущего, %

Параметр

Для УСН «Доходы − расходы» в декабре отражается годовая корректировка обычного налога по совокупной прибыли и минимального налога 1% от годового дохода. Это оценка начисления, не календарь налоговых платежей. Единой доказанной сезонности для смешанного агентства (ОСАГО, лизинг, гарантии, кредиты) нет. «Условный пример» — только иллюстрация. Для реальной модели лучше загрузить помесячные данные продаж за 12–24 месяца и рассчитать индексы по каждому продукту.

Итоги года

Выручка и чистая прибыль по месяцам

Синий — комиссионная выручка; зелёный — чистая прибыль. Отрицательная прибыль на графике может быть ниже нулевой линии.

Помесячная детализация · ОПиУ

Месяц	Выручка	Переменные	ФОТ со взносами	Постоянные	Налог (оценка, без годовой корректировки)	Чистая прибыль

Модель для управленческих сценариев, не замена бухгалтерскому и налоговому расчёту. До передачи клиенту проверьте фактические договоры, ставки комиссий, схему работы сотрудников, применение НДС и налоговые льготы.