Финансовая модель агентства v5.0

Мотивация · Месячная экономика · Налоги · Год

Общий финансовый калькулятор

Откройте персональную общую ссылку, чтобы работать с сохранёнными моделями. Экран регистрации не требуется.

Проверяем доступ…

Финансовые моделиПодключение…

Автосохранение после изменения параметров. Изменения отображаются у второго пользователя после обновления страницы или выбора модели. При конфликте сохранение прекращается до обновления.

Матрица продуктов и комиссий

Это отдельный калькулятор мотивации одного сотрудника. Чеки, комиссии и продукты здесь не влияют на экономику бизнеса.

Одинаковая ставка сотрудника для всех продуктов

Продукт	Кол-во сделок	Средний чек, ₽	Комиссия агентства, %	Средняя комиссия, ₽	% сотрудника	Бонус по продукту, ₽

Система мотивации

Оклад сотрудника, ₽

Бонус рассчитывается от полученной агентством комиссии по сделкам сотрудника. Доли по продуктам задаются выше. Условия выплаты при возвратах и сроках получения комиссий следует закрепить отдельно.

Результат мотивации

Итого доход сотрудника за месяц

—

Бонус

—

Оклад

—

План продаж и комиссии агентства

Самостоятельный план продаж бизнеса. Названия продуктов, средние чеки, ставки комиссии и количество сделок редактируются независимо от вкладки мотивации сотрудника.

Продукт	Кол-во сделок	Средний чек, ₽	Комиссия агентства, %	Средняя комиссия, ₽	Комиссионная выручка, ₽
ИТОГО · комиссионная выручка за месяц					—

Фонд оплаты труда

Количество сотрудников

Оклад на человека, ₽

Бонус, % от комиссии агентства

Страховые взносы, % (допущение)

Сотрудники трудоустроены официально

Оклады команды

—

Бонусы команды

—

Все затраты на команду

—

Переменные расходы (кроме ФОТ)

Пока пусто. Добавляй только реальные прямые затраты: выплаты партнёрам, платные лиды, расходы на конкретную сделку. Придумывать переменные расходы не нужно.

Статья	Как считать	Значение	Сумма

Постоянные расходы

Среднее значение за месяц. Сейчас оставлены только известные статьи.

Статья	₽/месяц

Налоговый режим · текущие параметры

Режим

Ставка основного налога, %

Доход предыдущего года, ₽ (для НДС на УСН)

НДС в модели

Сравнить режимы можно на вкладке «Налоги». Параметры льготных ставок вводятся вручную. НДС здесь — только упрощённый резерв от комиссий, без вычетов и отраслевых освобождений; при достижении порога требуется отдельный налоговый расчёт.

Цель по чистой прибыли

Желаемая чистая прибыль, ₽/мес.

Калькулятор подбирает необходимую комиссионную выручку с учётом расходов и оценки налога. Для УСН «доходы − расходы» годовой минимальный налог 1% отражается в годовой вкладке, а не в месячном расчёте.

Экономика для достижения цели · главный результат

Необходимая комиссионная выручка

—

Текущий план

—

Разница до цели

—

Итог месячной экономики

Распределение комиссионной выручки по текущему плану продаж, расходам и прибыли. Длина полосы показывает долю относительно выручки.

Сравнение налоговой нагрузки

Расчёт по текущей месячной структуре продаж, ФОТ и расходов. Выбор доступной карточки меняет режим и в месячной экономике. Недоступные для ООО/агентских договоров режимы заблокированы.

Сезонность и темп роста

База — текущий месячный план продаж со второй вкладки. Сезонные коэффициенты применяются к комиссионной выручке каждого месяца. Оклады и постоянные расходы не зависят от сезонности, поэтому прибыль колеблется сильнее выручки.

Профиль сезонности

Ежемесячный рост относительно предыдущего, %

Параметр

Для УСН «Доходы − расходы» в декабре отражается годовая корректировка обычного налога по совокупной прибыли и минимального налога 1% от годового дохода. Это оценка начисления, не календарь налоговых платежей. Единой доказанной сезонности для смешанного агентства (ОСАГО, лизинг, гарантии, кредиты) нет. «Условный пример» — только иллюстрация. Для реальной модели лучше загрузить помесячные данные продаж за 12–24 месяца и рассчитать индексы по каждому продукту.

Итоги года

Выручка и чистая прибыль по месяцам

Синий — комиссионная выручка; зелёный — чистая прибыль. Отрицательная прибыль на графике может быть ниже нулевой линии.

Помесячная детализация · ОПиУ

Месяц	Выручка	Переменные	ФОТ со взносами	Постоянные	Налог (оценка, без годовой корректировки)	Чистая прибыль

Модель для управленческих сценариев, не замена бухгалтерскому и налоговому расчёту. До передачи клиенту проверьте фактические договоры, ставки комиссий, схему работы сотрудников, применение НДС и налоговые льготы.